Банковские карты миллионов россиян станут блокировать по-новому. Банк России решил внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета. Центробанк намерен скорректировать практику банков в сфере "антиотмывочного" законодательства.
Регулятор опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. В этот перечень сейчас входят более 100 позиций, если действия клиента подпадают под некоторые пункты, то у банка есть основания приостановить или вовсе отказать в проведении транзакций, а иногда даже расторгнуть договор с таким клиентом.
Стоить отметить, что перечень критериев сомнительных операций не обновлялся последние восемь лет. В данный момент документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. Однако источник РБК в ЦБ отметил, что новый перечень "не является исчерпывающим".
"Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов", – добавил он.
Ранее сообщалось, что новое программное обеспечение тестируют в российских банках. Финансовые организации теперь будут отслеживать некоторые переводы своих клиентов. Речь идет об операциях "с карты на карту". Эта информация необходима Федеральной налоговой службе — для контроля над доходами физических лиц. Кроме того, уже с 1 апреля в налоговую службу начнут поступать сведения обо всех электронных кошельках, которые оформляют россияне.
