Россиянам сообщили, какие переводы, попадут под блокировку. Это придумано, чтобы предотвратить мошенничество. Банки решили усилить контроль за переводами между частными лицами. Если есть подозрения на мошенничество или отмывание денег, банк может заблокировать операцию, сообщила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству "Прайм" (18+).
У банка есть определённые правила, по которым он действует. Подозрительными могут показаться такие ситуации:
* против получателя средств заведено уголовное дело;
* со счётом, на который направлен перевод, уже были связаны мошеннические операции;
* есть данные от сторонних организаций, указывающие на мошенничество, например, оператор связи заметил нетипичную активность по телефону перед переводом;
* счёт, на который сделан перевод, находится в базе данных Банка России;
* характер операции (сумма, время и т. д.) не соответствует привычному поведению клиента;
* перевод сделан с устройства, которое ранее использовалось мошенниками.
Если получатель перевода есть в базе Банка России, операцию приостановят на два дня, даже если человек попытается её повторить. После этого периода банк может осуществить перевод, но не будет нести за него финансовую ответственность, рассказала Бочкина.
При обнаружении других признаков банк также может приостановить перевод и предупредить клиента. Если клиент всё равно захочет отправить деньги, банк не станет препятствовать.
Также банк может заподозрить клиента в отмывании доходов или участии в "теневых" схемах. В этом случае учитываются следующие признаки:
* необычно большое количество получателей и отправителей переводов, например, более 10 в день и 50 в месяц;
* значительные суммы операций (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц);
* короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием денег.
Для приостановки финансовой операции достаточно наличия двух признаков. Банк обязан провести проверку. Если ситуация повторится, банк имеет право отказать клиенту в обслуживании.
