13 июня 2019. Нововведение коснулось банковской системы России. Вклады и счета россиян могут быть заблокированы в случае отказа вкладчика предоставить данные о том, как были заработаны средства, а также на что были потрачены снятые со счета деньги. Финансовые организации ссылаются на ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", но ранее по нему блокировали только счета с подозрительными операциями, а вкладами интересовались мало, сообщает ИА UssurMedia со ссылкой на "Известия".
Зачастую банки блокировали счета при частых переводах крупных сумм между организациями и гражданами. А в последние несколько лет блокировки стали массовыми. При этом критерии операций, вызывающих подозрение, и пороговые суммы банки не уточняют. По закону сумма должна превышать 600 тыс. рублей.
Пакет документов, требуемый для разблокировки счета, в каждом случае индивидуален.
Свой интерес к счетам кредитные организации объясняют также обеспечением безопасности самого клиента, защитой его от мошенников.
В Росфинмониторинге превышения полномочий не увидели и направили все вопросы ЦБ.
Есть предположение, согласно которому из-за несоответствия требований Рофинмониторинга и Центрального банка, кредитные организации, боясь потерять лицензию, перестраховываются и ужесточают контроль.
Эксперты считают такую тенденцию опасной. Она вредит добросовестным гражданам и мешает развитию бизнеса.