Банки стали внимательнее относиться к операциям со снятием наличных денег. Многие уже попали под усиленный контроль с 1 сентября. Подробнее рассказала эксперт Ирина в Дзен-блоге "Заметки финансового советника" (18+).
Так, с начала осени начали действовать четыре особых правила, согласно которым банки обращают внимание на клиента.
- Например, если человек вносит на свой счет сумму, которая сильно превышает обычные доходы, банк может заинтересоваться этим переводом.
- В случае если клиент уже находится в зоне риска по подозрительным операциям и вдруг гасит кредит наличными, его счет тоже могут проверить.
- Также стоит быть осторожнее, если кто-то другой, не являющийся вашим родственником, кладет деньги на ваш счет. Такая операция вызывает вопросы.
- Еще один повод для проверки: покупка иностранной валюты за наличные средства, происхождение которых неясно.
Во всех этих случаях банк может начать проверку: изучить личные данные, запросить дополнительные документы или отказать в проведении операции.
50 и 70 % от сбережений — россиян лишат денег до конца года: оставят лишь жалкие крохи С кем это произойдет неминуемо
Важно помнить, что банки контролируют не только снятие наличных, но и любые пополнения счета.
