Центробанк призвал кредитные организации и банки внимательнее следить за крупными взносами наличными. Речь идет о суммах, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другими незаконными схемами. Рекомендации по усилению контроля появились в документе на официальном сайте ЦБ (18+).
"Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств", — говорится в сообщении.
Рекомендовано проверять клиентские транзакции ежедневно. При этом обратить внимание могут не только на юридическое, но и на физическое лицо. Главное — вовремя заметить подозрительную активность и предотвратить нарушения.
Но есть важное исключение: если у банка уже есть документы, подтверждающие доход клиента, его репутацию и происхождение средств, то дополнительный контроль не требуется. То есть, честным гражданам с прозрачной финансовой историей беспокоиться не стоит.
Такие меры полностью соответствуют международным стандартам ФАТФ — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, также напоминает Центробанк России.